Ingen gillar att jangla runt med mynt i fickorna, så länge sedan kontaktlösa betalningar infördes har vi knappt tittat tillbaka. En ny utredning har dock visat att många människor inte har någon aning om de underliggande kostnaderna för processen - där du kanske bokstavligen kan vara "köptid". Ännu mer oroande - för de av oss beroende av att betala (välj) våra besparingar - om du använder tap-och-go, även på ett betalkort, är du förmodligen debiterad kreditkortsräntor.
Tap-and-go-betalningar är praktiska. Men de är dyra att bearbeta; som Dr Michael Schaper, vice ordförande i Australiens konkurrens- och konsumentkommission (ACCC), berättade för ABC:
"Många inser inte att när du använder paywave det behandlas via kreditkortsystemet och för de flesta företag finns det en avgift som de debiteras genom sin bank eller deras kortoperatör."
Dr Schaper fortsatte med att säga, "Alla kort (är) bearbetas som en kredit transaktion som standard under det populära press-och-go-systemet". Många återförsäljare väljer nu att sätta tillbaka den här kostnaden på kunderna.
Det finns två sätt ett företag kan göra detta. Antingen absorberar de själva själva bearbetningskostnaderna och sätter sina priser upp (så att en $ 3,50 kaffe kostar nu 3,60 USD), eller de lägger till ett luskigt tillägg vid räknaren.
"Om du knackar och träffas med en extra kostnad, är det lagligt."
Verkställande direktör Russell Zimmerman berättade abc att det är en förlorad situation, vilket också sätter press på de små företagens bottenlinjer.
"Detta har hänt av smyg och detaljister inser inte vad som hände när de blev ombedda att logga in för att knacka och gå."
Han sa också att Westpac, ANZ och NAB planerar att ge återförsäljare möjlighet att bearbeta snabba betalningar genom billigare vägar. Fram till dess, om du vill hjälpa din bearded-baristas chef, behöver du inte fortsätta sätta priserna på sina $ 5,75 chai lattes (eller om du vill undvika en tilläggsavgift), håll fast vid kontanter eller kom ihåg din PIN-kod.